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Covered California y la Ley del Cuidado de Salud Asequible en el examen

Ocho preguntas de Accidentes y Salud cubren la ACA, y los objetivos del CDI dan los umbrales de ingreso y porcentajes exactos que usan.

Medi-Cal, adultos de 19 a 64Hasta el 138% del FPL
Medi-Cal, menores de 19Hasta el 266% del FPL
Reducciones de costos compartidosDel 138% al 250% del FPL
Créditos fiscales para la primaHasta el 400% del FPL, solo en Covered California
Niveles metálicosBronce 60, Plata 70, Oro 80, Platino 90 (valor actuarial)
DependientesHasta cumplir 26 años
Relación de pérdida médica80% individual, 85% grupal, con reembolsos si no se cumple

Dónde se pierde el punto: Los agentes deben completar los acuerdos y la certificación de Covered California antes de tramitar solicitudes en el intercambio.

Covered California y la Ley del Cuidado de Salud Asequible en el examen

12 preguntas sobre preguntas de Covered California para el examen, con explicación y cita del estatuto en cada respuesta.

12 preguntas

Línea de aprobación: 60%, igual que el examen real

Preguntas y respuestas explicadas

Las 12 preguntas de arriba, con la respuesta correcta y por qué lo es. Todo sobre covered california y la ley del cuidado de salud asequible en el examen.

  1. Según las reglas MAGI de la Ley del Cuidado de Salud Asequible en California, ¿hasta qué nivel de ingreso familiar pueden calificar para Medi-Cal los adultos de 19 a 64 años?

    • A400 por ciento del nivel federal de pobreza
    • B138 por ciento del nivel federal de pobrezaCorrecta
    • C100 por ciento del nivel federal de pobreza
    • D266 por ciento del nivel federal de pobreza

    Por qué: Los objetivos del CDI indican que los adultos de 19 a 64 años califican para Medi-Cal con ingreso familiar de hasta el 138 por ciento del FPL, y los menores de 19 hasta el 266 por ciento del FPL.

    Referencia PPACA; CA A&H objectives III.C.2.a

  2. ¿Hasta qué ingreso familiar pueden calificar para Medi-Cal los menores de 19 años según las reglas MAGI de California?

    • A250 por ciento del nivel federal de pobreza
    • B138 por ciento del nivel federal de pobreza
    • C266 por ciento del nivel federal de pobrezaCorrecta
    • DCualquier ingreso, sin límite para niños

    Por qué: Los menores de 19 años califican para Medi-Cal con ingreso familiar de hasta el 266 por ciento del FPL, un límite más alto que el 138 por ciento de los adultos de 19 a 64 años.

    Referencia PPACA; CA A&H objectives III.C.2.a.ii

  3. Según los objetivos de California, ¿en qué rango de ingreso familiar pueden calificar los consumidores para reducciones de costos compartidos?

    • AEntre el 138 y el 250 por ciento del nivel federal de pobrezaCorrecta
    • BPor encima del 400 por ciento del nivel federal de pobreza
    • CEntre el 250 y el 400 por ciento del nivel federal de pobreza, igual que los créditos fiscales
    • DSolo por debajo del 100 por ciento del nivel federal de pobreza

    Por qué: Las reducciones de costos compartidos bajan los deducibles, copagos y máximos de desembolso para consumidores elegibles con ingreso entre el 138 y el 250 por ciento del FPL que se inscriben en un plan Plata en Covered California.

    Referencia PPACA section 1402; CA A&H objectives III.C.2.b

  4. ¿Cómo se manejan los Créditos Fiscales Anticipados para la Prima de los californianos que compran cobertura en Covered California?

    • AEl agente los calcula y los descuenta de su comisión cada mes
    • BEstán disponibles para cualquiera sin importar el ingreso
    • CSolo se pagan como reembolso tres años después
    • DCovered California los calcula, y se pagan a la aseguradora para bajar la primaCorrecta

    Por qué: Los APTC pueden estar disponibles para hogares con ingreso de no más del 400 por ciento del FPL; los calcula el Intercambio de Beneficios de Salud de California (Covered California) y el Intercambio los paga a las aseguradoras. El consumidor debe comprar un plan calificado en Covered California para recibirlos.

    Referencia PPACA section 1401; CA A&H objectives III.C.2.d, III.C.5.a

  5. Una consumidora de California quiere usar créditos fiscales federales para la prima. ¿Dónde debe comprar su plan de salud calificado?

    • AA través de Medi-Cal
    • BA través de Covered CaliforniaCorrecta
    • CA través del administrador COBRA de su empleador
    • DDirectamente con cualquier aseguradora con licencia en California, incluso fuera del intercambio

    Por qué: Los créditos fiscales para la prima solo están disponibles para planes calificados comprados en el intercambio estatal, Covered California. Un plan comprado directamente con una aseguradora fuera del intercambio no califica.

    Referencia CA A&H objectives III.C.5.a

  6. Según la ACA, las nuevas pólizas de salud individuales y grupales en California son:

    • ADe emisión garantizadaCorrecta
    • BDisponibles solo para menores de 65 años
    • COpcionales de ofrecer para las aseguradoras
    • DSuscritas médicamente por completo, así que se puede rechazar a solicitantes con condiciones preexistentes

    Por qué: La ACA hizo el seguro de salud de emisión garantizada: las aseguradoras deben aceptar a los solicitantes de nuevas pólizas individuales y grupales sin importar su salud, aunque la inscripción individual se limita a los períodos de inscripción abierta y especial.

    Referencia PPACA; CA A&H objectives III.C.2.c

  7. Una californiana pierde la cobertura de su empleador en julio y quiere un plan individual. ¿Por qué puede inscribirse fuera de la inscripción abierta?

    • ASolo si paga una multa por inscripción tardía
    • BDebe esperar al próximo período de inscripción abierta
    • CPerder la cobertura es un evento que califica y abre un período de inscripción especialCorrecta
    • DCualquiera puede inscribirse en cualquier época del año, porque los planes individuales no tienen ventanas de inscripción

    Por qué: Fuera del período anual de inscripción abierta, las personas solo pueden inscribirse en un período de inscripción especial activado por un evento de vida que califica, como perder otra cobertura, casarse, tener o adoptar un hijo, o mudarse.

    Referencia PPACA; CA A&H objectives III.C.3.e-f

  8. ¿Qué nivel metálico de la ACA tiene un valor actuarial de alrededor del 70 por ciento, es decir, el plan paga en promedio cerca del 70 por ciento de los costos cubiertos?

    • AOro
    • BPlatino
    • CBronce
    • DPlataCorrecta

    Por qué: Los valores actuariales de los niveles metálicos son alrededor del 60 por ciento para Bronce, 70 por ciento para Plata, 80 por ciento para Oro y 90 por ciento para Platino. Las reducciones de costos compartidos solo aplican a planes Plata.

    Referencia PPACA section 1302(d); CA A&H objectives III.C.3.h, III.C.4.b.i

  9. Un joven adulto sano quiere la prima mensual más baja y acepta pagar la mayoría de los costos hasta cubrir un deducible alto. ¿Qué nivel metálico le conviene más?

    • APlata con reducciones de costos compartidos
    • BBronceCorrecta
    • CPlatino, porque tiene la prima más alta y por lo tanto los costos de bolsillo más bajos
    • DOro

    Por qué: Los planes Bronce pagan en promedio cerca del 60 por ciento de los costos cubiertos, así que tienen las primas más bajas y los costos de bolsillo más altos. Platino es lo contrario.

    Referencia CA A&H objectives III.C.3.h

  10. En los planes individuales y de grupos pequeños de California, ¿qué beneficio es obligatorio y no opcional?

    • ACuidado de custodia a largo plazo
    • BCirugía estética
    • CBeneficios dentales y de la vista para adultos, que todo plan debe incluir sin costo adicional
    • DBeneficios dentales y de la vista pediátricosCorrecta

    Por qué: Los beneficios dentales y de la vista pediátricos forman parte de los beneficios esenciales y son obligatorios; los dentales y de la vista para adultos son opcionales. Los beneficios esenciales también incluyen maternidad, salud mental y uso de sustancias, medicamentos recetados y cuidado preventivo.

    Referencia PPACA section 1302; CA A&H objectives III.A.1.c

  11. ¿Cuál es la diferencia entre un Plan de Salud Calificado y la Cobertura Esencial Mínima?

    • AUn QHP es un plan certificado por el intercambio; la MEC es cualquier cobertura que cumple el requisito de cobertura de la ACACorrecta
    • BUn QHP solo cubre cuidado preventivo
    • CSon lo mismo; ambos términos describen cualquier plan que venda una aseguradora
    • DLa MEC solo se vende en Covered California

    Por qué: Un Plan de Salud Calificado lo certifica un intercambio como Covered California y cumple sus normas, incluidos los beneficios esenciales y los valores actuariales por nivel. La Cobertura Esencial Mínima es la categoría más amplia de coberturas que cumplen el requisito, como planes de empleador, Medicare, Medi-Cal y QHP.

    Referencia PPACA; CA A&H objectives III.C.4

  12. Según la ACA, ¿hasta qué edad puede un hijo permanecer en la póliza de salud individual o grupal de sus padres?

    • A30 años, pero solo si es soltero
    • B18 años, o 23 si sigue inscrito en la universidad a tiempo completo
    • CHasta cumplir 26 años, o más si califica como dependiente discapacitadoCorrecta
    • D21 años

    Por qué: Los objetivos del CDI indican que un hijo puede estar cubierto en la póliza de sus padres hasta cumplir 26 años, o más si califica como dependiente discapacitado. Un hijo que sale del plan grupal por edad puede continuar con COBRA hasta 36 meses.

    Referencia PPACA; CA A&H objectives III.C.6

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